Условия снятий и пополнений

Для того, чтобы не испытывать проблем при пополнении и снятии денег с вашего торгового счета, мы настоятельно рекомендуем вам соблюдать несколько простых правил:

  1. При регистрации указывайте ваши настоящие имя и фамилию. Компания не принимает пополнения на счет клиента от третьих лиц, и не переводит деньги третьим лицам. Если вы зарегистрировались под чужим именем, мы не сможем зачислить деньги, поступившие от вас на ваш счет.
  2. Указывайте реальный телефон и адрес электронной почты. Если отдел финансового мониторинг а нашей компании не сможет с вами связаться, мы можем заблокировать ваш счет.
  3. При пополнении счета банковским переводом правильно указывайте назначение платежа. Правильное назначение платежа вы можете посмотреть в личном кабинете вместе с реквизитами банковского счета для пополнения.
  4. Не пользуйтесь нашей компанией для перевода средств между вашими счетами. Если вы пополните торговый счет и подадите заявку на снятия без осуществления торговых операций, то отдел финансового мониторинга может посчитать такие действия сомнительными.
  5. Храните ваш пароль к Личному кабинету в тайне. Не сохраняйте его в вашем браузере. Ваш пароль должен быть достаточно сложным. Не используйте пароли, которые вы используете в других интернет-сервисах. Помните, что все распоряжения, поданные через Личный кабинет, считаются поданными от вашего имени.
  6. При любых проблемах с пополнениями и снятиями обращайтесь в компанию через раздел “Связаться с нами” на сайте, указав наиболее полную информацию о проблеме.

 

Регламент Пополнений и Снятий

Version 3.1
2015/03/25

Содержание:

1. Общие положения
2. Критерии выявления и признаки сомнительных неторговых операций
3. Коммуникации
4. Зачисление денежных средств на Счет Клиента
5. Способы пополнения Счета Клиента
6. Списание денежных средств со Счета Клиента
7. Способы списания денежных средств со Счета Клиента
8. Правила пользования Личным Кабинетом
9. Порядок проведения расследований по переводам и урегулирование спорных ситуаций

1. Общие положения

1.1. Настоящий Регламент разработан в рамках мер Международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, а также для выявления и предупреждения нарушений законодательства, и закрепляет порядок проведения пополнений, снятий и других неторговых операций по Счетам Клиента в Компании.

1.2. Контроль над реализацией настоящего Регламента в рамках Компании осуществляет Отдел финансового мониторинга (далее – Отдел).

1.3. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им средств на Счета Компании.

1.4. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в Разделе 2 настоящего Регламента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

1.5. В ходе проведения расследования, согласно пункту 1.4. настоящего Регламента, Отдел вправе запросить у Клиента идентификационные, платежные, а также другие документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.

1.6. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:

  • отказать Клиенту в их проведении;
  • ограничить вывод средств со Счета Клиента любым способом на усмотрение Компании;
  • произвести возврат ранее зачисленных средств со Счета Клиента на любые реквизиты, с которых пополнялся данный̆ счет;
  • произвести списание со Счета Клиента возмещенных ему комиссий и бонусов по неторговым операциям;
  • прекратить отношения с Клиентом.

1.7. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также прекращение отношений с Клиентом не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение условий по заключенным договорам.

1.8. Компания имеет право внести поправки в положения данного Регламента в одностороннем порядке в любое время, за 3 рабочих дня уведомив Клиента о планируемых изменениях одним или несколькими способами, описанными в п.3.1 настоящего Регламента. Такие поправки вступают в силу с даты, указанной в уведомлении.

1.9. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого договора, заключенного между Компанией и Клиентом.

1.10. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Клиентского соглашения и соответствующих Регламентов, действуют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.

1.11. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.

1.12. В случае отсутствия однозначного толкования термина в тексте настоящего Регламента следует руководствоваться толкованием термина, определенным, в первую очередь, в Клиентском соглашении, во вторую очередь – в иных Регламентах Компании.

2. Критерии выявления и признаки сомнительных неторговых операций

2.1. Неторговая операция может быть признана Отделом сомнительной в случае:

  • выявления злоупотреблений переводами без совершения торговых операций по торговому счету;
  • выявления необычного характера операций, не имеющего очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
  • выявления обстоятельств, дающих основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  • не предоставления Клиентом сведений для собственной идентификации, предоставления недостоверных сведений и/или невозможности осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
  • не предоставления Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
  • предоставления поддельных или недействительных документов;

2.2. Принципом выявления указанных операций является их субъективная оценка сотрудниками Отдела путем ежедневного анализа неторговых операций.

2.3. Критерии выявления и признаки сомнительных неторговых операций, указанные в пункте 2.1., не являются обязательными или исчерпывающими. Неторговая операция может быть признана Отделом сомнительной на основе анализа характера операции, ее составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем.

2.4. При выявлении сомнительных неторговых операций Отдел самостоятельно принимает решение о дальнейших действиях в отношении Клиента и его неторговых операций.

3. Коммуникации

3.1. Компания может использовать для связи с Клиентом:

  • электронную почту;
  • факсимильную связь;
  • телефон;
  • СМС-сообщения;
  • почтовые отправления;
  • объявление в разделе «Новости компании» на Сайте Компании.

3.2. Для оперативной связи с Клиентом по решению вопросов по неторговым операциям Компания будет использовать контактную информацию Клиента, указанную при регистрации Клиента или измененную в соответствии с п. 3.4 настоящего Регламента. Клиент соглашается принимать сообщения от Компании в любое время.

3.3. Любая корреспонденция (документы, уведомления, подтверждения, объявления, отчеты и др.) считается полученной Клиентом:

  1. спустя 1 (один) час с момента ее отправки на адрес электронной почты (e-mail);
  2. сразу после ее отправки по факсу;
  3. сразу после завершения телефонного разговора;
  4. сразу после отправки СМС-сообщения;
  5. через 7 (семь) календарных дней с момента почтового отправления;
  6. сразу после размещения объявления в разделе «Новости компании» на Сайте Компании.

3.4. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменениях в контактной информации путем внесения соответствующих изменений в Личном кабинете или любым другим способом, предложенным Компанией.

3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что, в случае некорректного поведения Клиента в общении с сотрудником Компании, Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке расторгнуть отношения с Клиентом.

3.6. Каждая Неторговая операция Клиента подтверждается записью в Личном Кабинете в разделе «Истории пополнений/снятий». Если Клиент обнаружил ошибку в записи в отношении неторговой операции, то он обязан сформулировать претензию согласно Раздела 9 настоящего Регламента.

3.7. Если Клиент обнаружил ошибку в записи в свою пользу, он обязан оповестить об ошибке Отдел Клиентских Платежей Компании (далее – Отдел платежей) в максимально короткие сроки, используя контактную информацию из раздела «Связаться с нами», расположенного на Сайте Компании.

4. Зачисление денежных средств на Счет Клиента

4.1. Клиент может получать услуги Компании только за счет денежных средств, находящихся на Счете Клиента. Пополнение Счета Клиента возможно путем перечисления денежных средств на Счета Компании или на счета уполномоченных Компанией Агентов. Перечень уполномоченных Агентов и их банковские реквизиты размещаются в Личном кабинете.

4.2. Выполняемый Клиентом перевод денежных средств на Счета Компании должен соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный̆ перевод попадает.

4.3. Компания зачисляет на Счет Клиента сумму, поступившую на Счет Компании. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки1, связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.

4.4. Зачисление денежных средств на Счет Клиента производится в валюте депозита, вне зависимости от валюты, в которой̆ был сделан перевод. Если валюта перевода отличается от валюты депозита, сумма перевода конвертируется в валюту депозита по курсу на момент поступления платежа на счет Компании.

4.5. Валюта, в которой̆ Компания принимает переводы к зачислению на Счет Клиента, в зависимости от валюты депозита и Способа зачисления, указывается в описании способов пополнения.

4.6. Курс конвертации и размер комиссии, а также прочие издержки по каждому из способов зачисления денежных средств публикуются в описании способов пополнения и могут быть изменены по решению Компании.

4.7. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам зачисления денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа зачисления и валюты перевода средств.

4.8. Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий с суммы перевода Клиента при зачислении денежных средств на Счет Клиента, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных данным Регламентом.

4.9. Зачисление денежных средств на Счет Клиента, не связанное непосредственно с компенсационными выплатами, производится в следующих случаях:

  1. в случае поступления на Счета Компании, указанные в Личном кабинете в разделе «Пополнение счета», сумм, перечисленных Клиентом;
  2. в случае перечисления денежных средств на Счет Клиента с другого Счета данного Клиента, открытого в Компании;
  3. в случае возврата на Счета Компании денежных средств, ранее перечисленных Клиенту, если с Клиентом не удалось связаться для оперативного решения проблемной ситуации и повторной отправки денежных средств.

4.10. Зачисление денежных средств на Счет Клиента, не связанное непосредственно с компенсационными выплатами, производится на основании Уведомления на зачисление денежных средств (далее – Уведомление). Уведомление считается принятым Компанией, если оно отображается в системе учета клиентских заявок Компании.

4.11. Если Клиент не имеет возможности отправить уведомление через форму в разделе «Связаться с нами», необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.

4.12. Зачисление денежных средств на Счет Клиента производится в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем поступления денежных средств на Счет Компании.

4.13. Если денежные средства, отправленные банковским переводом, не поступили на Счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести банковское расследование по переводу. Клиент понимает, что банковское расследование может повлечь за собой комиссионные издержки, которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на Счета Компании, так и посредством списания суммы со Счета Клиента.

4.14. Для проведения расследования по банковскому переводу Клиенту необходимо оформить запрос в соответствии с Разделом 9 настоящего Регламента и предоставить в Отдел платежей:

  1. в случае валютного банковского перевода: копию документа Свифт (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте;
  2. в случае рублевого банковского перевода: копию платежного поручения, подтверждающего факт перевода в валюте РФ2.

4.15. Если денежные средства, отправленные электронным переводом или переводом с Банковской̆ карты через Процессинговый центр, не поступили на Счет Клиента в течение 2 (двух) операционных дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Клиент понимает, что расследование может повлечь за собой комиссионные издержки3, которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на Счета Компании, так и посредством списания суммы со Счета Клиента.

4.16. Для проведения расследования по электронному переводу или переводу с Банковской карты через Процессинговый центр Клиенту необходимо оформить запрос в соответствии с Разделом 9 настоящего Регламента и предоставить в Отдел платежей:

  1. в случае электронного перевода: скриншот перевода или извещение об оплате по платёжной системе, подтверждающие факт перевода на Счета Компании;
  2. в случае перевода с Банковской карты через Процессинговый центр: копию документа, удостоверяющего личность, выписку по счету карты, копию Банковской карты4.

5. Способы пополнения Счета Клиента

5.1. Валютный банковский перевод.

5.1.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством валютного банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.

5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода денежных средств только после предоставления копии паспорта5.

5.1.3. Клиент может осуществить валютный банковский перевод на банковский счет Компании, указанный в Личном кабинете, только со своего личного банковского счета.

5.1.4. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на валютный банковский счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в Личном кабинете, а также если перевод был осуществлен от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.

5.1.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения валютного банковского перевода6.

5.2. Рублевый банковский перевод.

5.2.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством рублевого банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.

5.2.2. Клиент может осуществить рублевый банковский перевод на Счета Компании, указанные в Личном Кабинете, только со своего личного банковского счета, либо совершить платеж от своего имени без открытия банковского счета.

5.2.3. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания имеет право не принять перевод, если нарушены условия перевода, указанные в Личном Кабинете.

5.2.4. Клиент может осуществить рублевый банковский перевод на реквизиты Компании в иностранный банк только со своего личного банковского счета.

5.2.5. Перед осуществлением рублевого банковского перевода Клиент обязуется сверить банковские реквизиты Компании и назначение платежа в Личном кабинете. Если Клиент не может осуществить перевод по указанному назначению платежа, необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.

5.2.6. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на рублевые банковские Счета Компании, с назначениями платежа, отличающимися от указанного в Личном кабинете, а также в случае поступления перевода от третьих лиц. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.

5.2.7. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода.

5.2.8. Компания может потребовать предоставить копию паспорта, копию платёжного поручения для зачисления рублевого банковского перевода.

5.3. Электронный перевод.

5.3.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством электронного перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.

5.3.2. Клиент может осуществить электронный перевод на Счета Компании только со своего личного электронного кошелька.

5.3.3. Перед осуществлением электронного перевода Клиент обязан сверить реквизиты счета Компании в Личном Кабинете.

5.3.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения электронного перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине Электронной платежной системы.

5.4. Перевод с Банковской карты через Процессинговый центр.

5.4.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством перевода со своей Банковской карты через Процессинговый центр Компании в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.

5.4.2. Клиент может осуществить перевод с Банковской карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете.

5.4.3. Клиент может осуществить перевод с Банковской карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с карт третьих лиц Компанией не принимаются.

5.4.4. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на Счета Компании в процессинговом центре, если перевод поступил от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.

5.4.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине процессингового центра или международной платежной системы.

6. Списание денежных средств со Счета Клиента

6.1. Клиент вправе в любой момент распорядиться в отношении всех или части своих денежных средств, находящихся на его Счете, путем направления Компании «Заявки на снятие», содержащей указание Клиента об отзыве денежных средств со Счета Клиента, с соблюдением следующих условий:

  1. исполнение распоряжения по торговому счету Клиента производится Компанией исключительно в пределах баланса Счета Клиента на момент исполнения распоряжения. Если отзываемая Клиентом сумма (включая комиссии и прочие издержки, предусмотренные настоящим Регламентом, на осуществление платежа) превышает размер баланса Счета Клиента, Компания вправе отклонить распоряжение, объяснив отклонения;
  2. указания Клиента по отзыву денежных средств со Счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный перевод попадает;
  3. указания Клиента по отзыву денежных средств со Счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные настоящим Регламентом, а также другими документами, подписанными между Клиентом и Компанией.
  4. отзыв денежных средств со Счета Клиента производится на тот же платёжный инструмент, с которого Клиентом ранее производилось пополнение Счёта

6.2. Исполнение «Заявки на снятие» путем перевода денежных средств на Внешний Счет Клиента может быть произведено Агентом, уполномоченным Компанией.

6.3. Клиент оформляет «Заявку на снятие» в валюте депозита. Если валюта депозита отличается от валюты перевода, то сумма перевода будет конвертирована Компанией в валюту перевода по курсам на момент списания средств со Счета Клиента.

6.4. Валюта, в которой Компания осуществляет переводы на Внешний Счет Клиента, в зависимости от валюты депозита и Способа списания, указываются в Личном Кабинете Клиента.

6.5. Курс конвертации и размер комиссии, а также прочие издержки по каждому из способов списания денежных средств, публикуются в Личном кабинете и могут быть изменены по решению Компании в любой момент времени.

6.6. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам списания денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа списания. Данные ограничения публикуются в Личном Кабинете Клиента.

6.7. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки7, связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.

6.8. Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий и прочих издержек с суммы перевода Клиента при списании денежных средств с его Счета, за исключением комиссий8 и прочих издержек9, предусмотренных настоящим Регламентом.

6.9. Списание денежных средств со Счета Клиента производится в случае получения Компанией «Заявки на снятие».

6.10. Распоряжение считается принятым Компанией, если оно оформлено через Личный кабинет Клиента, отображается в разделе «История пополнений/снятий», а также в системе учета клиентских заявок Компании.

6.11. Распоряжение, оформленное любым иным способом, кроме способа, указанного в п. 6.10., не принимается Компанией к исполнению.

6.12. Списание денежных средств со Счета Клиента производится в течение 3 (трех) рабочих дней10.

6.13. Если денежные средства, отправленные банковским переводом, не поступили на Внешний Счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу11. Компания может предоставить Клиенту документ, подтверждающий факт отправки денежных средств:

  1. в случае валютного банковского перевода: копию документа Свифт (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте;
  2. в случае рублевого банковского перевода: копию платежного поручения, подтверждающего факт перевода в валюте РФ.

6.14. Если денежные средства, отправленные электронным переводом, не поступили на Внешний Счет Клиента в течение 2 (двух) рабочих дней, Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту Скриншот, подтверждающий факт отправки денежных средств на Внешний Счет Клиента.

6.15. Клиент понимает и соглашается с тем, что расследование и заказ документов могут повлечь за собой комиссионные издержки12, которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на Счета Компании, так и посредством списания суммы со Счета Клиента.

6.16. Если при отправке денежных средств сотрудник Компании допустил ошибку, в результате которой денежные средства не были зачислены на Внешний Счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачены за счет Компании.

6.17. Если при оформлении «Заявка на снятие» в реквизитах Клиентом была допущена ошибка, в результате которой денежные средства не были зачислены на Внешний Счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.

6.18. Сумма снятий денежных средств определенным видом перевода не может превышать сумму средств, внесенных клиентом  этим же способом.

6.19. Прибыль клиента, превышающая сумму внесенных средств, может быть перечислена на внешний счет клиента только банковским переводом или зачислена на банковскую карту.

7. Способы списания денежных средств со Счета Клиента

7.1. Валютный банковский перевод.

7.1.1. Клиент может отправить «Заявку на снятие» посредством валютного банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.

7.1.2. Клиент может оформить «Заявку на снятие» на банковский счет, зарегистрированный только на свое имя. Распоряжение, оформленное на банковский счет третьих лиц, Компанией к исполнению не принимается.

7.1.3. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Распоряжении на вывод денежных средств», если соблюдены условия п. 7.1.2. настоящего Регламента.

7.1.4.Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода12.

7.2. Рублевый банковский перевод.

7.2.1. Клиент может отправить «Заявку на снятие» посредством рублевого банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.

7.2.2. Клиент может оформить «Заявку на снятие» на свой личный рублевый банковский счет.

7.2.3. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Заявке на снятие».

7.2.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода.

7.3. Электронный перевод14.

7.3.1. Клиент может отправить «Заявку на снятие» посредством электронного перевода в любое время, если на момент оформления распоряжения Компания работает с данным видом перевода денежных средств.

7.3.2. Клиент может оформить «Заявку на снятие» только на свой личный электронный счет.

7.3.3. Компания обязуется отправить денежные средства на электронный счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Заявке на снятие».

7.3.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения электронного перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, возникшие не по вине Компании.

8. Правила пользования Личным Кабинетом

8.1. Клиент соглашается со всеми пунктами настоящего Регламента по использованию Личного кабинета.

8.2. При регистрации на сайте Компании Клиент обязуется предоставить корректную и достоверную информацию для идентификации личности в соответствии с требованиями формы регистрации Клиента на Сайте Компании.

8.3. После успешного прохождения регистрации на сайте Компании Клиенту открывается Лицевой счет для осуществления авансовых платежей по услугам Компании.

8.4. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменениях Идентификационных данных.

8.5. Для идентификации Клиента Компания имеет право запросить у Клиента в любое время с момента регистрации Клиента документ удостоверяющий личность Клиента. Компания оставляет за собой право приостановить проведение неторговых операций по Счету Клиента, если выявлено, что Идентификационные данные Клиента являются некорректными или недостоверными, а так же если Клиент не предоставил запрашиваемые документы.

8.6. Вход в Личный кабинет защищен паролем.

8.6.1. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что доступ к Личному кабинету будет производиться по паролю, который устанавливается Клиентом самостоятельно при регистрации Клиента.

8.6.2. Клиент полностью берет на себя ответственность по сохранению пароля и обеспечению его сохранности от несанкционированного доступа третьих лиц.

8.6.3. Все распоряжения, выполненные через Личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично Клиентом.

8.6.4. Любое лицо, получившее доступ к Личному кабинету путем ввода пароля, отождествляется с Клиентом.

8.6.5. Компания не несет ответственности за все потери, которые Клиент может понести в случае кражи, утери или разглашения пароля третьим лицам.

8.7. Клиент вправе самостоятельно изменить пароль доступа в Личный кабинет либо воспользоваться процедурой восстановления паролей. Для восстановления пароля доступа в Личный кабинет Клиенту необходимо прислать на почтовый адрес Компании следующие документы:

  1. копию своего паспорта (главная страница с фотографией, регистрация);
  2. нотариально заверенное заявление установленного образца на изменение пароля.

8.10. «Заявка на снятие», оформленная через Личный Кабинет, может быть изменена или аннулирована Клиентом до момента их исполнения Компанией.

8.11. «Уведомление о зачислении денежных средств», «Заявка на снятие», оформленные через Личный Кабинет, могут быть отклонены сотрудником Компании с указанием причины отклонения.

9. Порядок проведения расследований по переводам и урегулирования спорных ситуаций

9.1. В случае возникновения спорной ситуации Клиент имеет право предъявить Компании претензию или направить запрос на проведение расследования по переводу. Претензии и запросы принимаются в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента возникновения спорной ситуации.

9.2. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления претензии следует считать время записи в истории платежей в Личном Кабинете Клиента. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления запроса следует считать время наступления случая, описанного пунктами 4.13, 4.15, 6.12, 6.13.

9.3. Для оформления запроса на проведение расследования по переводу Клиент должен:

  1. корректно заполнить форму в разделе «Связаться с нами». Все запросы, направленные иным образом (в форуме, по e-mail, по телефону и т.д.), к расследованию не принимаются.
  2. прислать документы, перечисленные в п. 4.14., 4.16, на адрес: [email protected]

9.4. Для оформления претензии по неторговым операциям Клиент должен корректно заполнить форму в разделе «Связаться с нами». Все претензии, предъявленные иным образом (в форуме, по e-mail, по телефону и т.д.), к рассмотрению не принимаются.

9.5. Запросу или претензии, оформленным согласно п. 9.3. и 9.4., автоматически присваивается уникальный номер (TID), при этом клиенту высылается соответствующее подтверждение с электронного адреса Компании: [email protected]

9.6. Претензия не должна содержать:

  1. эмоциональную оценку спорной ситуации;
  2. оскорбительные высказывания в адрес Компании;
  3. ненормативную лексику.

9.7. Для проведения расследования по переводу и рассмотрения претензии Компания вправе запросить у Клиента дополнительные документы.

9.8. Компания вправе отклонить претензию в случае несоблюдения условий Раздела 9 настоящего Регламента.


1 К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) банков-плательщиков, банков-корреспондентов, электронно-платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.
2 На основании Положения 2-П ЦБ РФ (п. 3.5.) банк обязан выдать плательщику копию платежного поручения.
3 Согласно тарифам платежной системы или процессингового центра.
4 По соображениям безопасности скройте с 7 по 12 цифру в номере карты на лицевой стороне карты и CVV-код на оборотной стороне карты.
5 В Отдел платежей Клиент должен предоставить оригинал, факсовую или скан-копию.
6 Стандартные сроки прохождения валютного банковского перевода составляют 2-5 рабочих дней.
7 К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) банков-плательщиков, банков- корреспондентов, электронно-платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.
8 Комиссии удерживаются в случае если с момента первого пополнения счёта прошло менее 30 дней или последнее снятие средств со счёта состоялось менее 15 дней назад.
9 Компенсация за низкий торговый оборот (4% от суммы заявки на снятие, превышающей USD 200 или рублёвый эквивалент) удерживается в случае если торговый объём менее депозита на счёте, а сумма прибыли превышает USD 20 или рублёвый эквивалент.
10 С момента предоставления полного пакета документов для верификации Клиента. В случае если Клиент не предоставил документы в течении трёх дней с момента создания «Заявки на снятие», Департамент может отменить заявку в одностороннем порядке.
11 Согласно Разделу 9 настоящего Регламента.
12 Согласно тарифам банка-плательщика, выбранного Компанией для осуществления перевода.
13 Стандартные сроки прохождения валютного банковского перевода составляют 2-5 рабочих дней.
14 Если торговый счет не пополнялся с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр (см. пункт 5.4.4).